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海外资产配置

海外投资 全球资产配置成主流

  国内经济发展放缓,而高房价不断提升,加上人民币持续贬值,更多的国人选择了海外置业,以寻求资产的保值。

  研究报告显示,预计到2020年,可投资资产大于600万人民币的家庭将达到346万户,2015年这一资料尚是201万户,年均平均增速13%,远高于全球5.9%的平均增速。而中国这346万的高净值人士可投资金融资产将佔据中国整体个人财富的半壁江山。

  

  过去20年中,购买房产的投资者确实享受到了财富的快速增加,房地产投资造就了一批富裕人群。波士顿谘询公司的研究结果显示近一成高净值人群主要财富来源就是房地产投资。
 

  但是现在这一部分人群普遍认为国内房地产投资已经告别了高增长的黄金年代。2004年,中国家庭资产配置中房产比例为62%,2012年下降至55%。此外,本次调研中超过70%的受访者认为2016年中国部分城市房价经过猛涨之后会迎来下跌。
 

  高净值客群在降低国内房产投资比例的同时,却在逐步上调海外资产配置。
 

  由于人民币贬值预期强烈,国内资产收益率下降,境外投资价值逐渐凸显。同时,中国高净值人群海外工作与留学占比升高,国际视野度变得更加开阔,对国际化投资的接受度和渴望度也大大提高。
 

  最终的调研结果也印证了高净值客户境外资产配置需求强劲的事实。已经有27%的高净值客户拥有境外投资,其中48%的高净值客户在2015年增加了境外配置。而在目前尚未进行境外投资的高净值人士中,56%的人表示未来三年内将考虑进行境外投资。
 

  与其他国家相比,中国的境外投资占总体可投资产的比例还比较低,而这也恰恰说明未来中国海外投资仍有很大的提升空间。
 

  调查发现,中国高净值客群境外资产投资勐增,有近一半的人是出于保值的目的,防止人民币贬值造成财富缩水。

  

  海外房产成为投资主流

  调研结果显示,大部分中国人的境外投资起步于房地产。在目前有境外资产投资的高净值客群中,36%的人拥有海外房地产投资,遥遥******于其他资产类别。
 

  参与调研的1074名高净值客户中有245人明确表示,未来一年内,会增持国外资产配置,房地产投资几乎是所有人的******。因为对国外经济、政治环境相对陌生,进行海外投资的高净值人群普遍比国内更为保守,固定收益类成为仅次于房地产的第二大投资产品。
 

  随着通过境外投资实现财富保值、增值的意识开启,跨境投资管道及产品日渐丰富,高净值客户从单一的房产投资转向为更加多元化的组合。
 

  除了房地产之外,固定收益产品、海外股票、海外实业、保险等也受到高净值客群的广泛青睐。
 

  从调查结果中发现,中国高净值人群更倾向于把海外资产集中在美国、香港、加拿大,这三个国家和地区的投资额占海外投资总额的一半。
 

  这一部分高净值客群,有71%的客户实现盈利,亏损客户占比20%,盈利10%以内的客户占比******。绝大部分高净值客户对投资回报率比较满意。
 

  过去人民币一直处于升值周期,中国的资产收益率一直高于大多数其他国家,因此只有少数高净值人士出于避险、移民、子女留学等目的配置了部分海外资产,大部分高净值人群对境外投资热情有限。
 

  近两年随着人民币贬值预期不断加强,选择海外资产配置的人越来越多,尤其是高净值人群。加上资本帐户的逐步开放,国内外资产收益率差距的收窄甚至倒挂,在全球范围内寻找优质投资机会的高净值个人会越来越多。
 

  综上所述,海外房产已成为高净值人群的投资主流。